Ежедневные новости Главные новости дня России,Украины

Сброс настроек

Сбросить Добавить Ежедневные новости в закладки (избранное).  
Добавить в избранное

Банкам запретят затягивать проведение платежей клиентов

  • Банкам запретят затягивать проведение платежей клиентов
  • Смотрите также:

Банкам хотят ограничить возможность оттягивать совершение операций по заявлениям клиентов. Иначе бизнес может столкнуться с громадными потерями, а то, что у него останется, - израсходовать на взятки за ускорение процесса, считают в Госдуме.

Пакет поправок в Федеральный закон О противодействии легализации (отмыванию) доходов..., уточняющий правила подозрения банками собственных клиентов в легализации преступных доходов, подготовил депутат Госдумы Олег Михеев.

В июне прошлого года в Закон О противодействии легализации... были внесены изменения, дающие банкам возможность действовать исходя из собственных правил внутреннего контроля при принятии решения об отказе в проведении операции. Достаточно того, чтобы у сотрудников банка возникло подозрение, что вы не расплачиваетесь с поставщиками, а финансируете террористов - и в операции вам будет отказано, - сказал РГ Олег Михеев.

По его словам, нередко банки выставляют клиентам довольно странные требования, вроде как соответствующие правилам внутреннего контроля: известен случай, когда от организации потребовали предоставить совместное фото учредителей на фоне таблички с логотипом фирмы.

По мнению Михеева, при такой ситуации открывается и окошко для коррупции - решишь вопрос и платеж проведут вовремя. И это при том, что за риски непроведения операции для бизнеса банки ответственности не несут. А страдают публичные интересы, ведь организация переводит деньги подрядчикам, поставщикам. На кону зарплаты, рабочие места, своевременная выплата налогов, - перечисляет Олег Михеев.

В связи с этим депутат предлагает в случае подозрений банков насчет финансовой чистоты клиента применять не правила внутреннего контроля, а четкие критерии подозрительных признаков - например, клиент прямо или косвенно связан с фирмой, средства которой уже заморожены. А в качестве меры воздействия предлагается оставить приостановление операции на пять дней, а не отказ в ее совершении, - говорит Михеев. Кроме того, считает он, надо четко прописать, что объем информации и перечень документов, которые банки могут требовать от клиентов, определяется законом. А вовсе не фантазией отдельно взятого банковского клерка, - резюмирует депутат.


Самое читаемое сегодня


Категория: Бизнес Новости | |

Подписка на RSS рассылку Банкам запретят затягивать проведение платежей клиентов


Написать комментарий

Оставлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.